今年政府工作报告中，再次强调“大力发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融”，延续了对金融工作中做好五篇大文章的重视，体现了金融业高质量可持续发展对构建新发展格局、提高金融供给质量、服务实体经济和满足人民群众美好生活需要的重要作用。中国证监会发布《关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投资银行和投资机构的意见》，提出深化金融科技应用，鼓励券商加大信息科技投入，为证券类金融机构推进数字化转型和数智化营销指明了发展方向。

　　中信建投证券股份有限公司（以下简称“中信建投证券”）深入推进数字化转型，不断探索数智融合驱动下金融服务平台的建设与应用。中信建投证券以“蜻蜓点金App”为突破点，为客户提供具有综合服务能力的移动金融终端，通过积极探索和应用近年来涌现出的新理念、新技术、新工具，运用大数据、人工智能等新技术，整合行业技术资源、优化App运营模式、构建智能生态体系、提升App服务质量。本刊记者专访中信建投证券信息技术部总监李剑戈，分享了中信建投证券“蜻蜓点金App”建设过程中的所思所行。

　　随着证券公司在数字化转型方面的不断深入，各家机构纷纷探索适合自身发展的数字化转型之路，请您谈谈中信建投证券在数字化转型方面是如何理解并开展工作的呢？

　　李剑戈：2023年10月召开的中央金融工作会议，从顶层设计的角度，高屋建瓴且全面地总结了党的十八大以来的金融工作，分析金融高质量发展面临的形势，部署当前和今后一个时期的金融工作。其中，“数字金融”首次被写入，成为“五篇大文章”中的重要组成部分，其重要性愈加凸显。

　　中信建投证券深刻领悟会议精神，历来积极拥抱行业数字化发展趋势，将做好“数字金融”，推进数字化转型确定为公司级战略。经过多年实践，我们充分认识到数字化转型的本质，不仅是信息技术的数字化转型，更是各业务条线的数字化转型。基于此，在公司层面，中信建投证券设置了SI(信息化专家 sepcialist of informatization)岗位，负责拉动业务条线与技术条线更好地对齐数字化需求目标。在部门层面，技术部制定了适用于本部门的“十四五数字化转型规划”，响应公司领导要求，做到“记录一切，数字一切，分析一切，改进一切”。在技术发展层面，近年来大模型、AI等技术突飞猛进，如何将先进技术更好地应用在投资分析、客户投顾等服务，归根结底也是在考验公司的数字化能力。

　　李剑戈：App作为券商与用户的接口，是券商业务创新的重要载体。在科技赋能金融的大潮流下，券商普遍认识到服务模式和应用场景创新的重要性，不断加大投入提升App综合能力，已基本实现了合规条件下业务线上办理全覆盖。我认为，中信建投证券“蜻蜓点金App”特点主要体现在两个“高质量”。一是致力于为用户提供高质量的行情、交易、市场资讯。“蜻蜓点金App”海量、安全、优质的内容体系构建离不开科技的助力。围绕“薄前端、厚中台、强核心”的建设思想，“蜻蜓点金App”逐步推进技术升级迭代，已完成了全面技术自主可控的改造。如今，中台服务已基本覆盖了公司所有对客的能力，每天处理的请求量已达亿级。强大的技术支持，保证了“蜻蜓点金App”为客户带来优质体验。二是“蜻蜓点金App”致力于为用户提供高质量的投顾服务。“找好投顾，到中信建投”是中信建投证券一直坚持的服务理念。中信建投证券线名具备投资顾问执业资格的员工，“蜻蜓点金App”作为线上服务窗口，统筹线下投顾服务能力，打造线上优质服务体系，赋能专业人员通过App走进千家万户，如今已服务用户超1100万人，有效帮助百姓规避风险，实现资产保值增值。

　　App是客户投资行为的主要入口之一，您认为想增强App获客、留客能力，该从哪些方向发力呢？

　　李剑戈：中央金融工作会议提出“加快建设金融强国”的宏伟目标，提出要走中国特色金融发展之路。中信建投证券一头连接千家万户居民的“钱袋子”，一头对接实体经济的重点领域和薄弱环节，始终坚守服务广大投资者的财富管理需求，充分发挥资管机构的金融资源配置功能。中信建投证券经纪业务条线以“让老百姓财富保值增值不再困难”为使命，努力打造“好投顾、好产品、好交易”三大服务品牌。

　　要想增强App获客、留客能力，我认为内容是关键，要着重开展两方面工作。一是提升内容“质量关”。当今时代，优质内容愈来愈成为稀缺资源，中信建投证券发力平台内容生产和供应，联合外部专业机构及调动内部投研力量，生产出海量、优质、合规的资讯和投教内容，为客户的投资交易提供决策依据。二是把好内容“安全关”。我们要注意到内容可能是一把双刃剑，在追求吸引、留存客户的同时，要时刻牢记证券内容特殊性，避免“重流量，轻合规”情况出。